По дефиниција измамата е во тоа што парите од инвеститорите не се користат за финансирање на бизниси кои би можеле да донесат пари, туку измамниците парите од новите инвеститори ги користат за исплаќање профит на старите инвеститори. И така во круг додека не пукне.